Bine aţi venit pe Scientia QA!
Pentru a putea publica întrebări şi răspunsuri, trebuie să vă înregistraţi.
Atenţie! Este posibil ca e-mailul de confirmare a înregistrării să intre în Spam.
Pune o întrebare

Newsletter


3.5k intrebari

6.7k raspunsuri

15.2k comentarii

2.2k utilizatori

5 plusuri 0 minusuri
16.1k vizualizari
Ştiu că este vorba despre bani murdari care, cumva, ajung curaţi. Dar cum e posibil? Dacă scot bani din droguri, să zicem, ce pot face ca eu să pot justifica acei bani la o adică?

Cum arată o schemă de spălare de bani?
Senior (11.8k puncte) in categoria Economie - Afaceri

4 Raspunsuri

6 plusuri 0 minusuri
 
Cel mai bun raspuns
Scopul acestei operatiuni este de a ascunde sau a da o forma licita sursei averilor. De exemplu, de pe urma traficului de droguri nu se obtin maruntisuri, ci sume enorme de bani. Ca sa ii poti folosi pentru a nu te da de gol ca i-ai obtinut ilegal trebuie sa para ca i-ai obtinut din afaceri legale.

Cel mai usor este sa folosesti firme prestatoare de servicii. La inceput se foloseau firme de spalatorie pentru haine (de aici a ramas si numele). Patronii firmelor ”umfla” veniturile firmelor la un nivel forte mare. Firma obtine profit, care in fata legii constituie o sursa legala de venit pentru respectivul patron. Aceasta operatiune are ca principal cost impozitul ce trebuie platit statului. Dar, cum s-ar spune te alegi cu niste bani ”curati”.
Junior (1.5k puncte)
selectat de
0 0
Şi cum anume se făcea o asemenea "umflare" de venituri? Un control contabil nu scotea imediat la iveală potenţiale nereguli?
0 0
Pai in loc de 5 clienti el declara ca a avut 50 sa zicem. Sau practica niste preturi foarte mari, care, in mod logic nu ar fi atras pe nimeni. Dar el declara ca are totusi clienti. In cazul serviciilor nu e asa mare bataie de cap sa faci ”chestia asta”. Cum e si la spalatoriile auto. Poate spune un control a doua zi ca tu ai avut un client sau 20? Un indiciu ar fi consumul de apa, dar....  Spre deosebire de un magazin, sa zicem, unde daca spui ca ai vandut 100 de rosii, trebuie sa arati in fata unui eventual control si de unde le-ai avut. Ceea ce implica mai multa bataie de cap cu ”aranjamentele”.
0 0
Mi se pare că are sens un scenariu ca cel descris de Dragos. Ca şi cel detaliat de Iosif. O să-l aleg pe acesta ca fiind cel mai bun răspuns, deşi nu cred că există diferenţe semnificative între ele.

Tot nu înţeleg ce e cu mania asta de a da voturi negative. Ce e de blamat în răspunsul lui Dragos?
Şi nu înţeleg de ce cei cu bun simţ nu dau voturi pozitive la răspunsuri de bun simţ. La mine e o reacţie iniţială de a respinge un răspuns care e votat negativ. Desigur, mereu o înving şi citesc până la capăt. Şi dau şi voturi pozitive atunci când sunt răspunsuri ok. În felul ăsta mă şi delimitez de cei ca Iahim, care sunt pe dos decât restul lumii :)
1 1
nush cat de relevant e rasp lui dragos. Ce spune el este originea cuvantului si nicidecum nu relateaza prezentul. Ce treaba au gangsterii de acum 200 de ani cu ce se intampla in prezent.
Legat de droguri ma bufneste rasul, la noi in tara cred ca ai muri de foame daca te-ai ocupa de afaceri cu droguri. Cred ca mai in orice domeniu poti sa castigi mai bine decat din droguri. Dar in fine daca ii comparati pe aia care castiga 700 de lei si pe aia care distribuie droguri atunci da normal ca vi se pare o suma mare.
Cei care castiga din droguri sunt tari bine organizate care vand droguri ce  depasesc PIB-ul Romaniei lejer in niciun caz retelele de distributie de 2 lei de la scara blocului.
2 0
Eu asa stiu ca atunci cand oferi detalii despre ceva, daca se poate, te „legi” putin si de istoria sa. Eu am incercat sa explic principiul acestei notiuni. Traficul de droguri este doar un exemplu. Orice activitate ilegala din care se fac bani multi poate necesita spalarea banilor obtinuti. Nici nu este obligatoriu sa ii speli. Nu cred ca in America Centrala se spala. Acolo mafia e la putere si totul e pe fata. Oricum, nu ”spala ” bani cei care castiga 700 lei.
In rest, Sarbatori fericite, tuturor!
0 plusuri 5 minusuri

La noi in tara cei cu bani se zbat sa intre in parlament deoarece aici se fura cel mai usor. Schema e simpla. Avand putere, toate tipurile de lucrari ce se fac cu statul sau cu bani europeni ajung la firmele parlamentarilor. Indiferent daca acea lucrare trebuie facuta sau nu ea este incredintata fara licitatie, sau licitatie falsa.  Pe langa acest lucru se mai ia si la un pret destul de mare.(exemple borduri, panselute, autostrazi....) In orase mai mici, cunosc cazuri, pt diferite constructii iti trebuie autorizatie de la primarie. Primarul smecher are firma de constructii. Iti aproba autorizatie doar daca iti face firma lui constructia.   Asta e  o spalare de bani inteligenta.

Senior (6.9k puncte)
editat de
1 plus 1 minus

Salut  Quark

       Spalarea banilor reprezinta tendinta de a ascunde originea ilicita a unor sume de bani si de a conferi acestora o aparenta legalitate si implicit onestitate.

        Spalarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape si implica multe persoane si institutii.Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate sau amestecate cu fonduri legitime, in scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective.

         Necesitatea de a recicla banii decurge din dorinta de a ascunde o activitate infractionala.Este cea mai periculoasa componenta a economiei subterane si cuprinde:activitati de productie, distributie si consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale nucleare, furtul de automobile, prostitutia, traficul de carne vie, coruptia, santajul, falsificarea de moneda sau alte valori, contrabanda, etc.

          Poate e de folos si acest link:

http://www.cugetliber.ro/stiri-economie-banii-din-droguri-se-albesc-la-jocurile-online-154085

 

Experimentat (1.6k puncte)
editat de
3 plusuri 0 minusuri
Cea mai eficienta si rapida cale de a spala bani sunt jocurile de noroc. Daca am 10 milioane de euro de spalat, acest lucru il fac in colaborare cu un detinator de casinouri, care o sa ma aranjeze castigatorul unei sume de 10 milioane de euro bani curati din care platesc statului impozitul pe profit si raman cu 6 milioane (dupa impozitarea statului Italian de 40% de exemplu), din care 1 milion sau doua ii dau casinoului ca spaga. Casinoul la randul lui trebuie sa justifice cele 2 milioane luate spaga, asa ca o sa-si puna o "sageata" sa joace 2 milioane pe care o sa le piarda si casinoul inregistreaza profit curat de 2 milioane din care 800 de mii ii da la stat si ramane cu un milion doua sute de euro. Zece milioane bani murdari in exemplul dat echivaleaza cu 5 milioane doua sute de mii de euro bani curati. Spalarea banilor la randul ei costa bani. Sa speli bani cu ajutorul unui stat corupt e lipsa de precautie fiindca politicienii sunt tot timpul vizati; o veriga slaba in lantul afacerilor murdare.
Experimentat (1.7k puncte)
1 1
E foarte usor sa spui ca primesti 10 mil si renunti la 5 mil cand de fapt nu-i ai.  Crede-ma ca unul care ar face o afacere necurata pt 10mil $ nu ar da nici macar 500.000 $ ca sa ii transforme in bani curati. E foarte usor sa vorbesti din perspectiva altuia.
Daca ti-as cere "moca" maine sa-mi aduci 2 televizoare fii sigur ca unul l-as dona. Dar daca m-ai pune sa fac ceva ilegal ce mi-ar pune libertatea in pericol pt 2 televizoare fii sigur ca le-as pastra pe amandoua.
0 0
dragul meu ciprian  de exemplu pe vremea socialismului nu se spala bani??
  o masina castigata la pronoexpres era la pret de 75000 de lei   vinea seful de restaurant  si o cumpara de la castigator cu 110000 mi de lei
 da?
0 0
banii iliciti erau 35000 spalati
...